צוואה הדדית נערכת בין בני זוג, שכל אחד מהם מצווה מתוך הסתמכות על צוואת בן הזוג האחר. בדרך כלל בני הזוג מורישים את רכושם זה לזה, וקובעים מה יקרה ברכוש אחרי פטירת שניהם, למשל שהוא יעבור לילדים. לצוואה הדדית יש כללי ביטול מיוחדים, שונים מאלה של צוואה רגילה, ולכן חשוב להבין אותם לפני החתימה.
מהי צוואה הדדית לפי החוק
סעיף 8א לחוק הירושה, התשכ"ה-1965, נוסף לחוק בתיקון מס' 12 בשנת 2005. לפי הסעיף, בני זוג רשאים לערוך צוואות מתוך הסתמכות של האחד על צוואת האחר. הזוכה לפי כל אחת מהצוואות יכול להיות בן הזוג או אדם שלישי. הצוואות יכולות להיערך במסמך אחד, או בשני מסמכים שנערכו באותה עת.
ההסתמכות היא לב העניין. כל אחד מבני הזוג חותם על צוואתו משום שהוא יודע מה כתוב בצוואה של האחר. לכן החוק מגביל את האפשרות של אחד מהם לשנות את התמונה לבד.
יתרונות וחסרונות של צוואה הדדית
היתרון המרכזי הוא ודאות. בני הזוג יודעים שהרצון המשותף שלהם, למשל שהרכוש יגיע בסוף לילדים המשותפים, לא ישתנה בקלות אחרי שאחד מהם ילך לעולמו. זה חשוב במיוחד במשפחות שבהן יש ילדים מקשר קודם, או כשאחד מבני הזוג חושש שבן הזוג שיישאר ינשא שוב ויוריש את הרכוש לאחרים.
החיסרון הוא הצד השני של אותו מטבע. אחרי פטירת אחד מבני הזוג, השני מוגבל ביכולת לשנות את צוואתו. דוגמה: בני זוג קבעו שאחרי פטירת שניהם הרכוש יעבור לילדיהם. אחרי פטירת הבעל, האישה רוצה להוריש חלק לאחותה שנקלעה לקשיים. כדי לשנות את הצוואה, היא תצטרך לעמוד בתנאים שהחוק קובע, שיפורטו בהמשך, אלא אם הצוואות עצמן קבעו אחרת.
ביטול צוואה הדדית כששני בני הזוג בחיים
בצוואה רגילה, המצווה יכול לבטל או לשנות אותה בכל עת. בצוואה הדדית, כל עוד שני בני הזוג בחיים, כל אחד מהם רשאי לבטל את צוואתו, אבל עליו למסור על כך הודעה בכתב לבן הזוג השני (סעיף 8א(ב)(1)). ברגע שההודעה נמסרה, בטלות הצוואות ההדדיות של שני בני הזוג. המטרה היא שאף אחד מהם לא יגלה רק אחרי הפטירה שהצוואה שעליה הסתמך כבר אינה קיימת.
ביטול צוואה הדדית אחרי פטירת אחד מבני הזוג
אחרי שאחד מבני הזוג נפטר, בן הזוג שנותר בחיים יכול לבטל את צוואתו רק בתנאים שקובע סעיף 8א(ב)(2):
- כל עוד העיזבון לא חולק: עליו להסתלק מכל מה שהוא אמור לקבל לפי הצוואה ההדדית של בן הזוג שנפטר.
- אחרי שהעיזבון חולק: עליו להשיב לעיזבון את כל מה שירש לפי הצוואה ההדדית. אם השבה בעין אינה אפשרית או אינה סבירה, למשל כשהדירה כבר נמכרה, עליו להשיב את שוויו.
במילים אחרות, מי שרוצה להשתחרר מההסדר המשותף צריך לוותר על מה שקיבל בזכותו.
מה קורה בפועל אחרי פטירת בן הזוג הראשון
אחרי פטירת בן הזוג הראשון, בן הזוג שנותר בחיים מגיש בדרך כלל בקשה לצו קיום צוואה על צוואת בן הזוג שנפטר, ומקבל את מה שהוריש לו. הצוואה של בן הזוג שנותר בחיים נשארת בתוקף, וכאן נכנסות לתמונה המגבלות של סעיף 8א. כשגם הוא הולך לעולמו, היורשים שנקבעו, בדרך כלל הילדים, מגישים בקשה לצו קיום על צוואתו. אם בן הזוג שנותר בחיים ערך בינתיים צוואה חדשה בלי לעמוד בתנאי הביטול, היורשים לפי הצוואה ההדדית יכולים לטעון שהביטול אינו תקף.
האם אפשר לקבוע בצוואה כללים אחרים
כן, במידה מסוימת. לפי סעיף 8א(ג), כללי הביטול שבחוק חלים אם אין בצוואות ההדדיות הוראה אחרת. בני הזוג יכולים, למשל, לקבוע שבן הזוג שנותר בחיים רשאי למכור נכסים, לשנות חלק מהצוואה, או להוריש חלק מסוים כרצונו. עם זאת, הוראה השוללת לחלוטין את הזכות לבטל את הצוואה בחיי שני בני הזוג בטלה. כאן נדרש ניסוח מדויק, כי כל מילה משפיעה על מה שיוכל בן הזוג שנותר בחיים לעשות.
צוואה הדדית לדוגמא: מבנה כללי
אין נוסח אחד שמתאים לכל זוג, והפירוט שלהלן אינו נוסח משפטי לשימוש. הוא מציג את הנושאים שצוואה הדדית מסודרת מתייחסת אליהם בדרך כלל:
- פרטי בני הזוג והצהרה שהם עורכים צוואות הדדיות לפי סעיף 8א לחוק הירושה, מתוך הסתמכות זה על זה.
- ביטול צוואות קודמות.
- ההורשה ההדדית: מה מקבל בן הזוג שנותר בחיים מעיזבון בן הזוג שנפטר.
- היורשים אחרי פטירת שניהם: בדרך כלל הילדים, ובאילו חלקים. כדאי לקבוע גם מה קורה אם אחד מהם נפטר לפני ההורים.
- סמכויות בן הזוג שנותר בחיים: האם רשאי למכור, להחליף דירה, להשתמש בכספים לצרכיו, או להוריש חלק כרצונו.
- הסדר הביטול: האם חלים כללי החוק או הסדר אחר שבני הזוג קבעו.
- מנהל עיזבון, אם רוצים למנות.
- חתימות לפי צורת הצוואה שנבחרה, למשל צוואה בעדים, שנחתמת בפני שני עדים שאינם זוכים בה.
שאלות שכדאי לשאול לפני שחותמים
לפני עריכת צוואה הדדית, כדאי שבני הזוג ישבו יחד ויענו על כמה שאלות:
- האם אנחנו רוצים שבן הזוג שיישאר בחיים יוכל לשנות את הצוואה? אם כן, באיזו מידה?
- האם בן הזוג שיישאר בחיים רשאי למכור את הדירה, לעבור לדירה קטנה יותר, או להשתמש בכספים לצרכיו, למשל לטיפול סיעודי?
- מה יקרה לרכוש שבן הזוג שיישאר בחיים יצבור אחרי פטירת הראשון?
- האם יש ילדים מקשרים קודמים, ואיך מבטיחים שגם הם יקבלו את מה שרצינו?
- מה יקרה אם אחד הילדים יילך לעולמו לפני ההורים?
- מי ינהל את העיזבון?
לכל אחת מהשאלות האלה יש יותר מתשובה אחת, והתשובה צריכה להופיע בצוואה במפורש. ניסוח עמום עלול להוביל למחלוקת בין בן הזוג שנותר לבין הילדים, או בין הילדים לבין עצמם.
פסילה של צוואה הדדית
עילות הפסילה של צוואה רגילה חלות גם על צוואה הדדית. למשל, אם יוכח שאחד מבני הזוג לא היה כשיר לצוות, או שאחד מהם חתם מחמת השפעה בלתי הוגנת, בין של יורש עתידי ובין של בן הזוג עצמו. הרחבה בעמוד פסילת צוואה. מי שמבקש לטעון כך אחרי הפטירה יעשה זאת בדרך כלל במסגרת התנגדות לצוואה.
צוואה הדדית או צוואות נפרדות
לא כל זוג צריך צוואה הדדית. זוגות שרוצים לשמור לכל אחד חופש מלא לשנות את צוואתו גם אחרי פטירת השני, יכולים לערוך צוואות נפרדות רגילות. זוגות שבהם יש ילדים מקשרים קודמים, או פערים ברכוש, ייטיבו לשקול את השאלה יחד עם הסדרת היחסים הממוניים, למשל בהסכם ממון. מידע כללי על עריכת צוואה מופיע בעמוד עריכת צוואה.
שאלות נפוצות על צוואה הדדית
איך מבטלים צוואה הדדית כששני בני הזוג בחיים?
בן הזוג שרוצה לבטל מוסר הודעה בכתב לבן הזוג השני. עם מסירת ההודעה, בטלות הצוואות של שניהם.
האם בן הזוג שנותר בחיים יכול לשנות צוואה הדדית?
רק בתנאים שבחוק: לפני חלוקת העיזבון, עליו להסתלק ממה שמגיע לו לפי הצוואה ההדדית; אחרי החלוקה, עליו להשיב את מה שירש או את שוויו. הצוואות עצמן יכולות לקבוע הסדר אחר.
האם אפשר לערוך צוואה הדדית במסמך אחד?
כן. החוק מאפשר מסמך אחד, או שני מסמכים שנערכו באותה עת.
האם צוואה הדדית מונעת מבן הזוג למכור את הדירה?
זה תלוי בניסוח. בני הזוג יכולים לקבוע בצוואה מה מותר לבן הזוג שנותר בחיים לעשות ברכוש, ולכן חשוב להתייחס לשאלה הזו במפורש.
אם אתם שוקלים לערוך צוואה הדדית, או שיש לכם שאלה על צוואה הדדית קיימת, אפשר לפנות למשרד סגל שמחיוב ושות' בטלפון 073-779-8696.